Услуги и решения

Развитие платформы для дистанционного банковского обслуживания

Отрасль проекта

Интеграции, Финтех, Корпоративное ПО

Технологии

Hibernate, Camunda BPM, React JS, Oracle, JasperReports, Apache Tapestry, Java (Spring)

О проекте

В рамках проекта была разработана и внедрена универсальная система дистанционного банковского обслуживания (ДБО): для физических, юридических лиц и сотрудников банка. Система стала единым цифровым пространством для взаимодействия с клиентами через интернет-банкинг, мобильные приложения и другие цифровые каналы.

Суть проекта


В рамках проекта была разработана и внедрена универсальная система дистанционного банковского обслуживания (ДБО): для физических, юридических лиц и сотрудников банка. Система стала единым цифровым пространством для взаимодействия с клиентами через интернет-банкинг, мобильные приложения и другие цифровые каналы.


Разработка велась в составе команды заказчика. Итоговая система обеспечила надежное, удобное и безопасное взаимодействие клиентов с банковскими сервисами. Благодаря использованию микросервисной архитектуры платформа легко масштабируется, обеспечивая высокую производительность и гибкость.


Экономический эффект


Проект позволил существенно снизить операционные затраты банков благодаря:


  • Централизации данных и упрощения сопровождения системы.
  • Оптимизации обслуживания клиентов, автоматизации рутинных процессов, снижения нагрузки на персонал.
  • Повышения скорости вывода новых доработок на рынок, благодаря микросервисному подходу.

Проблема


Банковские системы ДБО часто сталкиваются с проблемами: их сложно масштабировать, трудно интегрировать с другими решениями, а адаптировать под новые требования рынка еще сложнее. Новая система решает эти вопросы за счет:


  • Единой платформы, которая совместима с разными автоматизированными банковскими системами (АБС).
  • Микросервисной архитектуры, которая обеспечивает гибкость, отказоустойчивость и быструю адаптацию к новым требованиям.
  • Централизованного доступа, позволяющего клиентам легко управлять своими финансами.
  • Усиленной безопасности благодаря двухфакторной аутентификации и электронной подписи.

Сложность, с которой мы столкнулись


Одним из главных вызовов стала необходимость интеграции с большим количеством действующих банковских систем. Для успешного запуска пришлось синхронизировать работу системы с десятками различных сервисов, включая АБС, CRM, антифрод-системы и дилинговые платформы. Это требовало детальной и тщательной проработки архитектуры.


Решение


В составе команды заказчика мы разрабатывали централизованную, масштабируемую платформу для дистанционного банковского обслуживания (ДБО), объединяющая интернет-банкинг, мобильные приложения и фронтальные решения для сотрудников банков. Она разработана на основе микросервисной архитектуры, что обеспечивает высокую отказоустойчивость, гибкость масштабирования и возможность быстрого вывода новых функций на рынок.


Ключевые особенности:


  • Микросервисная архитектура — позволяет банкам оперативно адаптировать систему под новые требования, ускоряет внедрение новых функций и повышает надежность работы.
  • Технология «единого входа» (Single Sign-On) — удобство для клиентов, имеющих счета в разных подразделениях банка: они получают единый доступ ко всем своим счетам и услугам через одну точку входа.
  • Продвинутая система безопасности — включает двухфакторную аутентификацию, поддержку электронной подписи, мониторинг и контроль транзакций.
  • Гибкость интеграции — возможность взаимодействия с различными автоматизированными банковскими системами и сторонними сервисами, что облегчает внедрение в инфраструктуру банка.

Система состоит из трех основных блоков:


  • Дистанционное банковское обслуживание для физических лиц (ДБО ФЛ), в т.ч. мобильное решение.
  • Дистанционное банковское обслуживание для юридических лиц (ДБО ЮЛ), в т.ч. мобильное решение.
  • Единое фронтальное решение (ЕФР).

1. ДБО для физических лиц (ДБО ФЛ)


ДБО ФЛ — это система, предоставляющая физическим лицам банковские услуги через интернет-банкинг и мобильное приложение. В рамках проекта наша команда (аналитик, backend-разработчики, frontend-разработчики, QA) занималась разработкой нового функционала, улучшением пользовательского опыта со стороны front-части системы и поддержку безопасности.


2. ДБО для юридических лиц (ДБО ЮЛ)


ДБО ЮЛ — решение, позволяющее корпоративным клиентам осуществлять управление финансами, платежами и отчетностью через интернет-банкинг и мобильное приложение. В составе команды заказчика наши backend-разработчики работали над развитием сервиса, обеспечивая следующие функции:


  • Регистрация и аутентификация клиентов по логину, паролю и электронной подписи.
  • Двухфакторная аутентификация с отправкой одноразового пароля по СМС.
  • Подтверждение операций электронной подписью и управление сертификатами.
  • Проведение платежей и переводов в национальной и иностранной валюте.
  • Формирование и экспорт мультивалютных выписок, интеграция с 1С и другими бухгалтерскими системами.
  • Интеграция с различными банковскими сервисами: АБС, CRM, антифрод-системами и др.

3. Единое фронтальное решение (ЕФР)


ЕФР объединяет интернет-банкинг, мобильный банк, розничные отделения, call-центры и удаленные точки обслуживания. Оно позволяет сотрудникам банка оперативно выполнять ключевые операции:


  • Регистрацию новых клиентов.
  • Открытие счетов, выпуск кредитных и дебетовых карт.
  • Проведение платежей и переводов.
  • Подключение дистанционного обслуживания (мобильного банка).
  • Оформление кредитов, включая ипотеку и потребительские займы.

Для ЕФР наша команда QA тестировала как новую функциональность, так и проводила регрессионное тестирование.


Результат


По итогам проекта новая платформа ДБО была успешно внедрена, обеспечив современный уровень дистанционного обслуживания клиентов. Она была масштабирована на региональные подразделения, что сделало работу удобной и надежной как для пользователей, так и для сотрудников банка. Это решение значительно улучшило качество обслуживания, сократило операционные расходы и создало единую цифровую экосистему для банка.


  • Платформа успешно масштабирована на 76 региональных филиалов банка-заказчика.
  • Более 27 тысяч пользователей подключились к мобильному банкингу в первый год после запуска.
  • Интеграция с десятками внешних систем (АБС, CRM, дилинговые сервисы и антифрод-системы) позволила повысить эффективность внутренней инфраструктуры.
  • Увеличилось среднее время взаимодействия с приложением, что говорит о росте вовлеченности пользователей.

Стек


Web-версия: JetBrains IntelliJ IDEA , Oracle SQL Developer , Fiddler, Postman, Java SE, PostgreSQL, Oracle Database, React, Redux


Моbile: гибридное мобильного приложения Apache Cordova (v9.0.0), AngularJS (v1.5.3), Ionic Framework (v1.3.1)

Вячеслав Алексеев

Директор департамента цифровых решений в АО "Эр-Стайл Софтлаб"

Мы сотрудничаем с Nord Clan более З-х лет и я благодарен команде компании за хорошую и продуктивную работу.
Коллеги показали свою экспертизу в финтех - разработке на ряде совместных проектов. В партнерстве мы работаем над веб - приложением для одного из крупных банков.
Команда разработки расширила функциональность приложения Банка: пользователям доступна оплата ЖКХ и штрафов, подача кредитных заявок. Добавлена возможность перевода денежных средств между своими счетами в других банках (Ме2Ме) и снятия наличных по QR-коду.
Обеспечением качества также занимаются QА-специалисты компании Норд Клан, которые проводят регрессионное тестирование для оперативной оценки готовности очередных релизов финтех-продукта к выводу в промышленную эксплуатацию.
Могу с уверенностью сказать, что Норд Клан - надежная команда профессионалов, с которыми всегда комфортно работать.

Расскажите нам о своей задаче
Мы немедленно возьмём её в работу
Александр Носков
hello@nordclan.com