Развитие инвестиционной платформы для страховой компании

Страховой компании требовалась отдельная платформа для управления операциями по инвестиционным страховым продуктам.

Ранее учет активов строился с использованием отдельных расчетных, брокерских и депозитарных счетов для разных продуктов. При расширении продуктовой линейки увеличивалось количество счетов, усложнялись сопровождение и обработка финансовых операций.

Задача проекта — создать инфраструктуру для автоматизации инвестиционной деятельности, которая позволит запускать новые продукты без пропорционального увеличения сложности системы.

Инвестиционная платформа предназначена для обработки операций по страховым полисам, связанным с инвестиционными продуктами.

Система обеспечивает:

• расчет сумм инвестирования по операциям;
• учет количества и стоимости инвестиционных паев;
• обработку поступающих платежей;
• учет активов по инвестиционным продуктам;
• обмен данными с банковскими и торговыми системами.

Команда Nord Clan выполняет системную аналитику для развития инвестиционной платформы страховой компании. Основное направление работы — интеграционные процессы, связанные с платежами и сверкой финансовых операций.

Специалисты прорабатывают четыре основных сценария:

1. Обработка платежей. Анализируют поступление платежных данных и порядок их обработки в платформе.
2. Получение банковских выписок. Определяют состав передаваемых данных и требования к интеграции с банком.
3. Сопоставление операций. Прорабатывают правила сопоставления банковских транзакций с операциями, зарегистрированными в системе.
4. Выявление расхождений. Анализируют ситуации, когда сведения банка и платформы не совпадают, и определяют требования к их дальнейшей обработке.

Результат работы команды — требования к интеграционным сценариям, правилам обработки данных и механизмам сверки, необходимые для дальнейшей разработки функциональности платформы.

Одно из направлений развития платформы — автоматизация сверки платежей с банковскими данными. Для этого необходимо определить, как система получает выписки, по каким признакам сопоставляет транзакции с внутренними операциями и что происходит при обнаружении расхождений.

Системная аналитика охватывает весь процесс — от поступления банковских данных до определения результата сверки и обработки исключений.

Такая проработка позволяет сформировать требования для автоматизации типовых операций и определить случаи, в которых потребуется дополнительная проверка.

Развитие инвестиционной платформы должно позволить страховой компании:

• Быстрее запускать новые инвестиционные продукты — за счет единого контура учета и субпортфелей.
• Сократить ручную обработку платежей — благодаря автоматизации получения данных и сверки операций.
• Ускорить финансовые операции — за счет сокращения промежуточных этапов обработки.
• Упростить сопровождение — без создания отдельного набора счетов под каждый продукт.
• Масштабировать платформу — по мере расширения линейки инвестиционных страховых продуктов.

Проект находится в стадии развития. Команда Nord Clan продолжает системную проработку интеграционных сценариев и требований к функциональности.

Другие примеры ИТ-решений для страховых компаний и финансового сектора представлены на отраслевой странице Nord Clan.